ÅÙ¾ØÅÙ ·Î°í |
[´º½º·±=±èÅÂÇö ±âÀÚ] °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ÅÙ¾ØÅÙ(´ëÇ¥ Á¶Áßö)Àº °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò¿¡ ƯÈÇÑ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö(AML) ½Ã½ºÅÛ °íµµÈ¸¦ ¿Ï·áÇß´Ù°í 30ÀÏ ¹àÇû´Ù.
ÅÙ¾ØÅÙÀº 2020³â 8¿ùºÎÅÍ ¿ÁŸ¼Ö·ç¼Ç°ú Çù¾÷ÇØ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò¿¡ ƯÈÇÑ ½Ã½ºÅÛÀ¸·Î °³¼±À» À§ÇØ ³ë·ÂÇØ¿ÔÀ¸¸ç ÃÖ±Ù ½Ã½ºÅÛ °íµµÈ¸¦ ¸¶ÃÆ´Ù.
À§Çè ±â¹Ý Á¢±Ù¹ý(RBA, Risk Based Approach)À» ÅëÇÑ À§Çè Æò°¡ ³»ºÎ ÅëÁ¦ ½Ã½ºÅÛÀ» ±¸ÃàÇßÀ¸¸ç, ±ÝÀ¶±ÇÀÇ RBA ½Ã½ºÅÛ°ú °¡»óÀÚ»ê Æ¯È ÅëÁ¦ Á¤Ã¥À» °áÇÕÇØ 1Â÷ À§Çè Æò°¡¸¦ ¿Ï·áÇß´Ù. ÀÌ»ó °Å·¡ ŽÁö ½Ã½ºÅÛ(FDS) ±¸Ã൵ ¸¶ÃÆÀ¸¸ç, Àü´ã ºÎ¼°¡ ÀÌ»ó °Å·¡ ŽÁö¸¦ À§ÇØ »ó½Ã ¸ð´ÏÅ͸µÀ» ½ÃÇàÇÏ°í ÀÖ´Ù. °æ¿µÁøÀ» Æ÷ÇÔÇÑ ¸ðµç ȸ»ç ÀÓÁ÷¿øÀº ±ÝÀ¶¿¬¼ö¿ø¿¡¼ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö Àü¹® ±³À°À» À̼öÇß°í, AML °ü·Ã ÀÚ°ÝÁõ ȹµæ ¹× ±³À° ¼ö·áÀÚ¸¦ ¹èÃâÇÏ°í ÀÖ´Ù.
ÅÙ¾ØÅÙÀº °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ½Å°í ¼ö¸® ÀÌÈÄ Àǹ« »çÇ×ÀÎ ÀÇ½É °Å·¡ º¸°í(STR) ½ÃÇà Áغñ¸¦ ¸¶ÃÆÀ¸¸ç, °í°´ È®ÀÎ Á¦µµ(KYC)¸¦ Áï½Ã µµÀÔÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï Å×½ºÆ® ¼¹ö¿¡¼ Àӽà ¿î¿µÇÏ°í ÀÖ´Ù. Æ®·¡ºí ·ê Àû¿ëÀ» À§ÇØ ¶÷´Ù256 ¾ó¶óÀ̾𽺿¡ Âü¿© ½ÅûÀ» ¿Ï·áÇÑ »óÅ·Î, 2022³â 3¿ù ¾È¿¡ ±¸ÃàÇÒ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. °ú¼¼ ½Ã½ºÅÛ ±¸ÃàÀ» À§Çؼ´Â ±¹¼¼Ã» ÄÁ¼³ÆÃÀ» ¹ÞÀ¸¸ç ÁغñÇÏ°í ÀÖ´Ù.
½ÅÀÓ Á¶Áßö ´ëÇ¥´Â ¾Õ¼ Àü¸é °³Æí¾ÈÀ» ¹àÈ÷¸ç ¡âÁعý °¨½Ã Àǹ« °È ¡âÁ¤ºÎ ¹× ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸ Á¤Ã¥ ¹Ý¿µ ¡â¼ºñ½º Ç°Áú °³¼± ¡â»óÀå ÀýÂ÷ Åõ¸íÈ ¡âÀ¯¸Á °¡»óÀÚ»ê ¹ß±¼ ¡âÅõÀÚÀÚ º¸È£ °È µî 5°³ ÇÙ½É °úÁ¦¸¦ Á¦½ÃÇÑ ¹Ù ÀÖ´Ù.
Á¶Áßö ´ëÇ¥´Â “°¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò¿¡ ƯÈÇÑ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö(AML) ½Ã½ºÅÛÀ» °®Ãß±â À§ÇØ 1³â ³Ñ°Ô Àü»çÀûÀ¸·Î ³ë·ÂÀ» ±â¿ï¿©¿Ô´Ù. ¾ÕÀ¸·Îµµ Á¤ºÎ, ±ÝÀ¶À§¿øȸ, ÁÖ¹« ºÎóÀÇ °ü¸® °¨µ¶¿¡ Ãæ½ÇÈ÷ ÀÀÇÒ °ÍÀ̸ç, ±ÝÀ¶±Ç ¼öÁØÀÇ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö ½Ã½ºÅÛÀ» ¿î¿µÇØ ÅõÀÚÀÚ º¸È£¸¦ À§ÇØ ´ëÇ¥°¡ Á÷Á¢ Ã¥ÀÓÁö°í ¾ÈÀüÇÑ °Å·¡¼Ò·Î ¸¸µé¾î°¥ °Í”À̶ó°í ¸»Çß´Ù.
±èÅÂÇö ±âÀÚ news114@newsrun.co.kr
±èÅÂÇö ±âÀÚ news114@newsrun.co.kr
<ÀúÀÛ±ÇÀÚ © ´º½º·±, ¹«´Ü ÀüÀç ¹× Àç¹èÆ÷ ±ÝÁö>